个人理财规划业务在我国具有巨大的潜力，尤其是近几年个人理财规划业务更是成为各大银行竞争的焦点。随着我国居民财富的迅速增长和个人投资意识的提高，人们对理财观念的需求越来越强烈，个人理财规划业务在我国具有巨大的潜力。

　　理财教育不仅是针对金融机构专业人员，更需要关注的是大众个性化的需求。所谓财富管理，第一步应该是人生规划，在人生规划的基础上分析自身的财务情况，包括掌握当前与未来预期的经济状况，审核资源与目标是否匹配，再进而做出调整改变，做出具体的投资决策。随着注册理财规划师走进越来越多的企业和家庭当中，很多理财上的难题已经不再难题。

　　2012年，培养高水平的注册理财规划师、学习系统的专业理财知识已经成为金融行业的热点，中国注册理财规划师CFP已经越来越受到理财投资人才的追捧。