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在美国著名的第一资本投资国际集团里流传一句话：“在正确的时间，把正确的产品销售给正确的人。要做到这一点，理财师何彬表示平台十分重要。一般来说，独立财富管理机构，往往更有可能给客户提供多种渠道产品，尤其是在分析收益的同时，注重甄别不同产品的风险区别、适合不同层次的客户，以及适合客户在不同阶段的需求。
何彬认为，“由于这个平台的产品和渠道都非常丰富，于理财规划师而言，客户购买哪一款理财产品的价值是一样的。潜移默化地，他在客户面前更多是顾问的角色，他必须知道这个客户到底想要什么，或者适合要什么，全方位提供财富管理服务。”
何彬告诉记者，优秀的平台，则是凭借严格的风控管控体系、稳健的收益、灵活的期限等优势，将国内外优秀的固定收益类、公益理财类、股权类等理财模式和产品通过科学的资产配置带给了投资者。同时，还为理财者提供更具针对性、个性化的一对一财富咨询、财富体检、资产状况评估、配置理财方案等全方位理财顾问服务，真正为客户提供全方位的专业财富管理。
此外，记者了解到，30年前，美国金融业率先打破了银行、保险、证券、税务、法律等各个独立体系的理财人员的知识局限，要求理财规划师能够综合地吸纳金融业几乎所有领域的知识和技能精华，为客户提供全面充分的理财服务。何彬也认为：“分业经营走向混业经营，正是中国金融机构的前景。”
(责任编辑：青岛众达) |
