随着我国金融服务业的发展，我国居民财富的迅速增加和个人投资意识的增强，国内个人理财业务呈现出巨大的发展潜力，与此同时，金融机构不断推出产品创新和服务创新，个人理财成为金融机构竞争的主要策略，个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师。理财规划师是一种权威理财规划职称。

　　许多高校都开设了“投资理财”这一新兴专业，并且受到了全国考生的热情追捧，不仅名额很快录满，而且分数还不低。

　　学校对这些专业学生实行“双证”教育，即在拿到大学毕业证的同时，组织帮助学生学习国家“理财规划师”课程，在毕业时同时拿到国家劳动和社会保障部的“理财规划师”证，这样可以更加适应就业市场。学校为银行、保险、基金、证券等金融机构培养复合型理财专业人才，注重学生创新意识和实际工作能力的培养。，这一专业的设立和走热，必将有效促进整个社会理财观念和知识的普及。